财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披(pī)露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓持有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行(xíng)最多的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕(shuò)去(qù)年四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常熟(shú)银(yín饺子冻成一坨了怎么吃，饺子冻成一坨了怎么吃才好吃)行。一季度末(mò)数饺子冻成一坨了怎么吃，饺子冻成一坨了怎么吃才好吃据显示，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓工商银行最多的(de)要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度(dù)末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在(zài)管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产(chǎn)产(chǎn)业链企业以及农药(yào)化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成(chéng)为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在(zài)管(guǎn)基金(jīn)前十(shí)大重(zhòng)仓股中并无(wú)银(yín)行(xíng)个股，主(zhǔ)要重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材(cái)料(liào)公(gōng)司以(yǐ)及南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银行，截(jié)至一季度末(mò)，这2只产品分别持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季度末(mò)，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持(chí)股(gǔ)保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的(de)第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流(liú)通股东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今(jīn)年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续(xù)减持苏(sū)宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通(tōng)股东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持(chí)了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星基金经理的青睐(lài)。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国天(tiān)惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A分别(bié)以(yǐ)3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排(pái)名(míng)第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行(xíng)最多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易(yì)方达(dá)优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润增速(sù)大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下(xià)降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司的(de)会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径差异对利润的(de)影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导致(zhì)贷(dài)款利(lì)率(lǜ)很低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对(duì)公(gōng)客(kè)户的(de)贷(dài)款，所以一季度息差压力(lì)最(zuì)大(dà)。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速(sù)和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利(lì)润(rùn)增速最好的交通银(yín)行(xíng)，其次是收(shōu)入(rù)增速最超预(yù)期的(de)中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议(yì)关注一季(jì)报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值可能修复(fù)的招商银(yín)行和平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博(bó)弈(yì)和交(jiāo)易。

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