值得关注的是，今年3月，百年大行瑞(ruì)士信贷(dài)被竞争对(duì)手(shǒu)瑞银(yín)收(shōu)购。瑞信集团和瑞银集团股(gǔ)份公司（UBS Group）于2023年3月19日正式宣布达成合并协议，瑞士(shì)联(lián)邦财政部、瑞士国(guó)家银行（SNB）和(hé)瑞(ruì)士金融市场监(jiān)督(dū)管(guǎn)理局（FINMA）介入了(le)此项交易。

　　上月瑞银发布(bù)一季报时表示，对瑞(ruì)信(xìn)的收购交易(yì)预计在6月底前完成。不言(yán)而喻(yù)的是，集(jí)团层(céng)面的合并对两家外资控股(gǔ)券商在中国(guó)展业(yè)情况，也将造成(chéng)一定(dìng)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　基(jī)于此，审计(jì)所普华(huá)永道对瑞信证(zhèng)券出具(jù)了带强(qiáng)调事项段(duàn)的无(wú)保留意见审计报(bào)告：2023年3月19日，瑞(ruì)信(xìn)集(jí)团与(yǔ)瑞银(yín)集团(tuán)股份公司之间(jiān)达成协议和合并计划(huà)，截止报告日，上(shàng)述协(xié)议和合并(bìng)计划的完成日尚不明确。瑞信(xìn)证券作为瑞信集团股份有限公司下属(shǔ)控股子公司，未(wèi)来的运营和财(cái)务(wù)业(yè)绩受(shòu)到上述合并可能(néng)产生的影响亦不明确(què)，该事项表(biǎo)明存在可能导致对公司持续(xù)经营(yíng)能(néng)力产生重大疑虑(lǜ)的(de)重大(dà)不(bù)确(què)定性。

　　瑞信证券前身为(wèi)成立于(yú)2008年的瑞信方正证(zhèng)券(quàn)，系证(zhèng)监会(huì)修(xiū)订《外商参(cān)股证券公(gōng)司设立规则(zé)》后首家获批的合(hé)资证券公司。2020年4月，证监会核准瑞(ruì)信向瑞信方正证券增资2.89亿元获得控股权（51％），2021年6月瑞信方(fāng)正更(gèng)名为瑞信证(zhèng)券(quàn)（中国）。

　　2022年9月，方正(zhèng)证券(quàn)公告称，拟以11.4亿元的对价转让(ràng)瑞信(xìn)证(zhèng)券49％股(gǔ)权。在该笔交易(yì)完成后，瑞(ruì)信将全资(zī)持有瑞信证券。但突如其(qí)来的瑞(ruì)信、瑞银(yín)合(hé)并(bìng)，使得瑞银证券和瑞信证券将受(shòu)同一股东控(kòng)制(zhì)。

　　根据《证(zhèng)券公司股权(quán)管理规定(dìng)》，证券(quàn)公司股东以及股东的控(kòng)股股东、实际(jì)控制人参股证券公司的数量(liàng)不得(dé)超过2家，其中控制证券公司的数量不(bù)得超过1家(jiā)。在面临“一参(cān)一控”的限制(zhì)下，瑞银证券和(hé)瑞(ruì)信(xìn)证券的牌照或将(jiāng)面临“一(yī)去一留”的(de)局(jú)面。

　　深入财富(fù)管理破(pò)局

　　过去几年(nián)里，“财富管理转型”成(chéng)为(wèi)行(xíng)业热词。而(ér)透视各家外(wài)资券商在2022年的(de)“打(dǎ)法”不难发(fā)现，依托于各自资(zī)源禀赋(fù)深入财富管理成为其在中(zhōng)国(guó)展业(yè)的首要方向(xiàng)。

　　例如(rú)，野村东(dōng)方国际证券(quàn)表示(shì)，2022年(nián)其财富管理业务在(zài)原(yuán)有(yǒu)“大宗交易”、“市值托管”、“SMA（单一资(zī)产管理(lǐ)账户）”等业务(wù)持续推进的基础(chǔ)上，新增了(le)特色投资咨询服务（如(rú)ESG行业咨(zī)询）、上市(shì)公司大宗(zōng)减持(chí)服务、集团间跨境业务联动等多种业务模式，通(tōng)过服(fú)务手段的增加(jiā)及优化(huà)，为客(kè)户提供多维度、一站(zhàn)式的综合性金融解决方案。

　　后续，野(yě)村东方国际证券财富管(guǎn)理业务(wù)将(jiāng)定位于“中国高端财富人群”，从产(chǎn)品配(pèi)置、人员建(jiàn)设、中后(hòu)台支持以(yǐ)及集团(tuán)跨境合作四个方面(miàn)入手，打造以产品(pǐn)为中(zhōng)心的业务(wù)核心竞争力，持续为中(zhōng)国投(tóu)资者提供具有野村集团(tuán)特色的高质量财富管理服(fú)务(wù)。

　　在完成高(gāo)盛(shèng)集团全资持股备案后，高盛高华(huá)在(zài)2021年底与北京高华(huá)签订《业务转让协议》，受让北京高华(huá)的(de)所有业务。2022年5月，高盛高华获(huò)证监(jiān)会核发新(xīn)增证券经纪、证券(quàn)投资(zī)咨询(xún)、证券自营(yíng)及代销(xiāo)金融产品业务的(de)业务(wù)许可。2023年(nián)2月，高盛高华与北京(jīng)高华(huá)完成业务迁移工作(zuò)。

　　高盛高(gāo)华表示，其(qí)将持续以资产配置为核心进行新产品(pǐn)和服务的研(yán)发工作，进一步赋能部(bù)门为在岸客户(hù)提供财富管理综合解(jiě)决方案，丰富客(kè)户(hù)产品(pǐn)种类选择，开展(zhǎn)境内(nèi)私人财富(fù)管理平台(tái)未(wèi)来战(zhàn)略规划，并进一步(bù)拓展境内产品平台。

　　与此同时(shí)，高盛高华将持续推(tuī)进私募股权基(jī)金管理人（PEWFOE）的设立工(gōng)作，持(chí)续代(dài)销(xiāo)第三(sān)方金融(róng)产品并推进跨境投(tóu)资(zī)新产品的研发，为客户提供直(zhí)接对接境外资本市场的机会。

　　另外，依托于外资股(gǔ)东打造私人(rén)财(cái)富管(guǎn)理业务，这在具(jù)备外资银(yín)行(xíng)股东背景的券商中较为多(duō)见。例如，汇丰前海证券表示，其于(yú)2022年4月正(zhèng)式成立私(sī)人(rén)财姐姐分手了安慰姐姐的一段话，姐姐失恋该怎么安慰她ght: 24px;'>姐姐分手了安慰姐姐的一段话，姐姐失恋该怎么安慰她富管理部，负责公司高净值个人客(kè)户综合财富(fù)管理业务的运作。私(sī)人财富管理部以汇(huì)丰(fēng)前海证券为平台，依托汇丰环球私人银(yín)行，致力为(wèi)高(gāo)净值和超(chāo)高(gāo)净值(zhí)客户及(jí)其家族提供(gōng)专(zhuān)业(yè)、多(duō)元及定制化的(de)资产(chǎn)配置服务，为客(kè)户实现(xiàn)其(qí)投资目标。

　　瑞银证券则另(lìng)辟蹊(qī)径，推出家(jiā)族(zú)信托资讯(xùn)业务，与(yǔ)4家国内头部信托(tuō)公司达成战略合作。同时，瑞银(yín)证券在2022年重启深圳分公司财富管(guǎn)理业务，依托国家对粤港(gǎng)澳大湾(wān)区的(de)新政举措，致力于发展财富管理大湾区(qū)业务。

　　瑞银证券表示，其财富管理部秉持着为客户进行全方位资产配置(zhì)和(hé)满足客户(hù)全生命(mìng)周期财富管理的理念(niàn)，进一步完善投资解决方案和财富规划方面的业(yè)务，一方面积极(jí)扩充现(xiàn)有架(jià)上策略(lüè)，精选上架多支(zhī)产品为客户在同一策略(lüè)下提供差异(yì)化选择(zé)及多元(yuán)化的投资(zī)方案。

　　外(wài)资券商队伍不断扩(kuò)大(dà)

　　随着(zhe)中国(guó)资本市场对(duì)外开放(fàng)的力度不断(duàn)加大，各(gè)外资金融机构(gòu)加速了在(zài)境内设立控股(gǔ)券商的进程。

　　今(jīn)年1月，渣打证券获批准设立，公司注册地为北京市，注(zhù)册资(zī)本为(wèi)人民币10.5亿元(yuán)，业务(wù)范围包括证券(quàn)经纪(jì)、证券自(zì)营、证券(quàn)承销(xiāo)、证券资产管理（限于从(cóng)事资产证券化业务）。

　　值(zhí)得关注的是，渣打证券(quàn)是首(shǒu)家新(xīn)设的外商独资证(zhèng)券公司。就监管批复信息来看，渣打(dǎ)证券由渣打银行（香港）有限公司全资设立，出资额(é)10.5亿元(yuán)人民币(bì)。

　　算上渣(zhā)打证券在(zài)内，目前国内的(de)外资控股(gǔ)券商(shāng)数量已(yǐ)达到(dào)10家。其中，摩根大(dà)通(tōng)证券（中国）、高盛(shèng)高华证券、渣打证券均为外商独资(zī)券(quàn)商。从数量上来看，外(wài)资控股券商已成(chéng)为市场上(shàng)不容忽(hū)视的“新势力”。

　　此外，目前还有数(shù)家(jiā)外资券商的设立申请(qǐng)静待审批(pī)。截至5月5日，花旗证券、法巴证券、日(rì)兴证券、青岛(dǎo)意才证券等多家外资(zī)券商的设立申(shēn)请(qǐng)仍(réng)处于证监会审(shěn)批(pī)阶段。其中，法巴证券和青(qīng)岛(dǎo)意才证(zhèng)券已获第一次意见反馈(kuì)。

　　今(jīn)年(nián)3月底，证监(jiān)会主(zhǔ)席易(yì)会满等先后在京会见美国桥(qiáo)水基金、法(fǎ)国(guó)东方汇理、日本大(dà)和证(zhèng)券、英国(guó)汇丰、加拿(ná)大宏(hóng)利金融、新加坡淡马锡、德国安联(lián)保险、意大(dà)利(lì)联合圣保罗银行(xíng)、美国(guó)景(jǐng)顺和高盛等(děng)国际金融机构负责人。

　　来访的国(guó)际金融机构负责人普遍(biàn)表示，此次来华亲身感受到中国经济的强大韧(rèn)性(xìng)、潜力(lì)和(hé)活力，坚定看(kàn)好中国经济和中国资本(běn)市场发(fā)展前(qián)景(jǐng)。近年来中国(guó)资本市场对外(wài)开放稳步推进，为(wèi)国(guó)际金融(róng)机构和全球(qiú)投资者带来了(le)实实在在(zài)的机遇(yù)。各金融机构(gòu)高度重视中国市场，将继续与(yǔ)中(zhōng)国深化合作(zuò)，积极拓展在华业务和(hé)投资，期待(dài)实现互利共赢。

　　面对来自(zì)外资券商的(de)市场竞争，国内券商也(yě)纷纷感受到了(le)挑战和机遇。例如，华西(xī)证券(quàn)即(jí)在2022年年报中表示(shì)，外资机(jī)构来(lái)华展业(yè)便利度不(bù)断提升，经(jīng)营范围和(hé)监(jiān)管(guǎn)要求实现国民(mín)待遇，外资券商、资(zī)产(chǎn)管理机构等加速布(bù)局，全(quán)力抢滩中国(guó)证券市场，对本土证券公司(sī)既带来了国际金融机构全面(miàn)参与中国资本市场竞(jìng)争所形(xíng)成(chéng)的冲击，也带来了(le)通(tōng)过与国际金融机(jī)构直(zhí)接合作促进业务发展、提升管(guǎn)理(lǐ)水平的(de)机(jī)遇。

　　西部(bù)证券也(yě)表(biǎo)示(shì)，当前(qián)证(zhèng)券行业集中度稳中(zhōng)有升，头(tóu)部券商竞争优势(shì)更(gèng)趋明显，业务多元化发展趋势初步形成(chéng)，金(jīn)融科技对(duì)行业(yè)发展理念(niàn)的变革和重塑不断深化，外资券商市场冲击(jī)将逐渐(jiàn)显(xiǎn)现(xiàn)，证券行业竞争(zhēng)新格局正加速演变。

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