财(cái)联(lián)社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其(qí)娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象(xiàng)起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披(pī)露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多的(de)机构为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品在今(jīn)年一季度(dù)也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多只(zhǐ)产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的(de)丘栋(dòng)荣(róng)，一(yī)季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度(dù)被(bèi)朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商夜游症的孩子精神有问题吗，孩子半夜起来突然乱走乱说话银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰(tài)资(zī)管(guǎn)、光证资(zī)管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计(jì)持(chí)有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末，在持(chí)仓(cāng)工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动(dòng)管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银(yín)行(xíng)、招商银行(xíng)分(fēn)别(bié)为在(zài)姜诚在管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价(jià)累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业(yè)依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季(jì)度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在(zài)同类(lèi)的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自下而(ér)上，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在管(guǎn)基(jī)金前十大(dà)重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利(lì)优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓(cāng)招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度(dù)末(mò)，中庚基金共(gòng)计(jì)持(chí)有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分别为苏(sū)农银行第三(sān)、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股东以来，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中庚价值品质一年于今年(nián)一季度(dù)首(shǒu)度减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已夜游症的孩子精神有问题吗，孩子半夜起来突然乱走乱说话在2022年一(yī)至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年(nián)持有(yǒu)退(tuì)出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在(zài)去年(nián)四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分(fēn)别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁(níng)波银行也得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的是易方(fāng)达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银(yín)行较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的(de)易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度(dù)的收入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国际(jì)认(rèn)为城商(shāng)行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分(fēn)别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意夜游症的孩子精神有问题吗，孩子半夜起来突然乱走乱说话的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的(de)会计规(guī)则(zé)有差别(bié)，需要注意口径(jìng)差异对利润的影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定价导致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷款，所以一季度(dù)息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业(yè)里最(zuì)强(qiáng)的子(zi)版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认(rèn)为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行，其(qí)次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最(zuì)超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一(yī)季报不错的低估(gū)值黑马股，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复的(de)招商银行和平安银行可以在(zài)业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交(jiāo)易(yì)。

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