财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块大(dà)象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银行。这一阶段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商(shāng)银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的(de)身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金(jīn)公司(sī)中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁(níng)波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及(jí)券(quàn)商资管旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共(gòng)计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十(shí)大重仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的(de)收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季(jì)报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及(jí)农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行(xíng)业依次为(wèi)制造业、金融业(yè)以及批发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智(zhì)硕指出，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一(yī)季度(dù)末(mò)，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业(yè)链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人)值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股(gǔ)保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续(xù)减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度(dù)末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年(nián)四季度，该基(jī)金(jīn)公(gōng)司首度(dù)减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四(sì)季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过常熟银行、苏农银(yín)行(xíng)这2家苏南(nán)地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银(yín)行也(yě)得到(dào)了诸多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达(dá)丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队(duì)5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度(dù)收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增(zēng)速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的修复。

　　经(jīng)过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城(chéng)商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是(酒后想念一个人是真爱吗，为什么喝了酒会很想念一个人shì)农(nóng)商(shāng)行(xíng)，然(rán)后是(shì)大行，最后是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速(sù)大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力团队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大行资产(chǎn)质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费(fèi)收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较大(dà)，持续性存疑；此外(wài)，银行和保险公司的会计(jì)规(guī)则有差(chà)别，需要注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷(dài)款，所(suǒ)以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关(guān)注优质的(de)城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也(yě)值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队建议关注(zhù)一季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利(lì)润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可(kě)能(néng)修(xiū)复的(de)招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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