财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后(hòu)的(de)首个(gè)交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催化(huà)下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业银行3家国有上市大(dà)行以(yǐ)及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓(cāng)了(le)建设银(yín)行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基(jī)金(jīn)十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有(yǒu)招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏(sū)农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行小学学籍号在线查询官网入口，小学生学籍号自助查询前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基(jī)金的身(shēn)影(yǐng)。而此前(qián)多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基(jī)金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了(le)工商(shāng)银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元(yuán)。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三(sān)季度(dù)、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持(chí)工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季(jì)报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风险(xiǎn)收(shōu)益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的(de)公(gōng)司这条主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色(sè)、汽(qì)车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广(guǎng)汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电(diàn)等半导体材料(liào)公小学学籍号在线查询官网入口，小学生学籍号自助查询司以及(jí)南(nán)都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度(dù)减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下(xià)3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的(de)第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基(jī)金公(gōng)司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)一(yī)季(jì)度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”，宁波银(yín)行也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓(cāng)宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季(jì)末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多(duō)的产品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队(duì)5月(yuè)4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的(de)收入增(zēng)速有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初一些(xiē)大银(yín)行以(yǐ)极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和(hé)收(shōu)入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持续(xù)关注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的(de)低估(gū)值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入增速(sù)较好的浙商银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值(zhí)可能(néng)修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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