财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在(zài)银行板块火(huǒ)热行情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市(shì)大行以及(jí)招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了(le)工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度(dù)末，姜诚在管基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选持(chí)有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的(de)丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一(yī)季度末(mò)数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据(jù)4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品均有减持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度(dù)末，58家公募基金及券(quàn)商(shāng)资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰(tài)资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银行最多的(de)要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了(le)中国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链企业以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业(yè)依次为制造业劲仔深海小鱼是什么鱼做的，劲仔小鱼是海鱼还是淡水鱼、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自(zì)下(xià)而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益(yì)比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期的(de)公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管基(jī)金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司(sī)、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红(hóng)利优选一(yī)年(nián)均(jūn)重仓了建设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的4家基金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银(yín)行前十大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第十大(dà)流(liú)通(tōng)股东；持劲仔深海小鱼是什么鱼做的，劲仔小鱼是海鱼还是淡水鱼股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)，则为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增(zēng)持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同在一季度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退(tuì)出(chū)常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度(dù)增持过常熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较(jiào)多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三(sān)年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易(yì)方(fāng)达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质(zhì)城商行，辅(fǔ)以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐(zhú)季下降的(de)，相比2022四(sì)季度的低点，一季度(dù)的收入增(zēng)速(sù)有明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业(yè)绩最好(hǎo)，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符(fú)合(hé)预(yù)期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符(fú)合预期；交行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收(shōu)入(rù)增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下降，中(zhōng)行(xíng)下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要(yào)注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则有差(chà)别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利(lì)润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一(yī)季度息差(chà)压力(lì)最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城(chéng)商行是行业(yè)里最强的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注(zhù)。农商(shāng)行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认(rèn)为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预期的(de)中(zhōng)国银(yín)行，再次是(shì)结(jié)构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报(bào)不(bù)错(cuò)的(de)低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收(shōu)入增(zēng)速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的(de)招商银行和(hé)平安银行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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