财联社5月5日讯（记(jì)者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节后(hòu)的首个交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数(shù)披露。当(dāng)行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗(qí)下(xià)中泰(tài)星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智(zhì)硕(shuò)去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下(xià)中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金德国有多大面积，德国相当于中国哪个省的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商(shāng)资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末数据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商(shāng)银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年(nián)以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了(le)中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前(qián)三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业(yè)以及批(pī)发和(hé)零售业(yè)，持(chí)仓(cāng)占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年(nián)报显示，该产品尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第(dì)2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司这(zhè)条主(zhǔ)线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设(shè)备及(jí)新能源(yuán)等行业(yè)的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来(lái)看(kàn)，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电(diàn)子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基(jī)金至今已(yǐ)连续(xù)4个季(jì)度减持苏农银行，共计减超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经(jīng)此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分(fēn)别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏农银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中(zhōng)庚基金(jīn)便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个(gè)季度(dù)增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗德国有多大面积，德国相当于中国哪个省下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的(de)是(shì)易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行较(jiào)多的(de)产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达优(yōu)质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国(guó)有大(dà)行利润增(zēng)速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行(xíng)下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低(dī)，还有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力(lì)最(zuì)大。三(sān)四月份(fèn)极低利(lì)率消失(shī)后，该团队(duì)认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最(zuì)强，海(hǎi)通国际建议关(guān)注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行(xíng)是行业里最强的子(zi)版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴(tiē)近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机(jī)构(gòu)热门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈(yì)和(hé)交易。

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