财联社(shè)5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的(de)催(cuī)化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银行(xíng)一(yī)季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)3家国有上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰(tài)资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品(pǐn)在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得张坤青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只(zhǐ)产品也重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度(dù)末数据(jù)显示，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计138只产品重仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持(chí)股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán一百克等于多少斤，一百克等于多少斤多少两)价(jià)值优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度(dù)、四季度(dù)，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三、第八(bā)十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海一百克等于多少斤，一百克等于多少斤多少两螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业(yè)华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制造业、金(一百克等于多少斤，一百克等于多少斤多少两jīn)融业以及(jí)批发和零(líng)售业(yè)，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子(zi)、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三(sān)安(ān)光电等半(bàn)导(dǎo)体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度(dù)末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司(sī)中，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流通(tōng)股(gǔ)东一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于今(jīn)年一(yī)季(jì)度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘(pán)价值已在2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末起，中(zhōng)庚基金便开始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第(dì)八(bā)大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常(cháng)熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行(xíng)、苏(sū)农银(yín)行这2家苏南地(dì)区(qū)的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了(le)诸(zhū)多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在(zài)管的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多(duō)的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是(shì)重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精(jīng)选A、姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方(fāng)建(jiàn)议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通(tōng)国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最新研报(bào)，银行业一(yī)季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商(shāng)行，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力(lì)主要(yào)是(shì)由(yóu)于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极(jí)低利率(lǜ)去抢大(dà)额对(duì)公客户的贷款，所以(yǐ)一季度(dù)息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极(jí)低(dī)利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海通(tōng)国(guó)际(jì)建(jiàn)议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版(bǎn)块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的交通银行，其(qí)次(cì)是收入增速(sù)最超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国(guó)银行，再次是(shì)结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖(gài)率较(jiào)高的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估(gū)值(zhí)黑马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可(kě)能修(xiū)复(fù)的(de)招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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